Invista em empresas inovadoras via Crowdfunding

O Crowdfunding de investimentos é a forma
mais simples de investir em negócios com futuro promissor

/É fácil ser um investidor

Rápido, simples e seguro. Faça parte do clube SMU
e aproveite grandes oportunidades de investimentos :)

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investidor de Startup!

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Como Funciona

Por que é uma grande oportunidade?

O conceito de crowdfunding não é novidade no Brasil, mas é sempre associado à Compra de Produto ou Doação. A SMU e a CVM, órgão regulador do mercado de capitais, criaram a regulamentação que tornou viável o conceito de crowdfunding de investimento. Assim, o que antes ficava restrito a pessoas com poder aquisitivo alto ou a instituições financeiras, agora foi democratizado.

O que eu ganho investindo?

Ao investir com a SMU, você recebe uma participação na empresa escolhida. Muitas das startups que captam com a gente optam por utilizar o modelo de mútuo conversível, em que você tem, em um prazo de 5 anos, sua posição revertida em ações da empresa. Além disso, algumas companhias também podem distribuir benefícios aos seus investidores.

Investir em startups é uma grande oportunidade de retorno financeiro, já que, ao apostar no futuro de uma empresa, você está se juntando aos fundadores em uma emocionante jornada em busca do sucesso.

Esse tipo de investimento envolve riscos e muitas vezes não oferece garantias: garantias, mas, apesar de existirem startups que vão a falência, tendo seus investimentos perdidos, outras são bem-sucedidas. O objetivo é alcançado ao serem adquiridas por outras empresas ou ao abrirem seu capital. Assim, com a valorização do negócio, o valuation da empresa passa a ser maior do que o de quando você fez seu investimento, significando bons retornos.

Quanto eu Posso Investir?

Você pode investir anualmente em crowdfunding até 10% do valor total de suas aplicações. Por exemplo, se você possui uma carteira de investimentos de R$ 200mil (excluindo imóveis e veículos), você pode investir até R$ 20mil em crowdfunding por ano.

Limites de valor também não se aplicam se você possui uma carteira de investimentos acima de R$ 1 milhão, pois, nesse caso, você pode investir a quantia que quiser.

POR QUE INVESTIR COM A SMU

Pioneirismo

  • Uma das primeiras plataformas a ser licenciada pela CVM no Brasil.
  • Ajudou na criação da regulamentação do negócio junto a CVM.
  • Pioneirismo na criação de estruturas modernas e seguras de investimento.

Investimento Próprio

  • Aqui o investidor é mais do que cliente, é parceiro de investimento da SMU. Somos a única plataforma que investe dinheiro próprio em todas as startups que estão captando.

Sindicato de investimentos

Em todas as nossas ofertas, vinculamos os investidores a um investidor líder. O investidor líder é necessariamente alguém com experiência nesse tipo de investimento, o que proporciona maior confiança ao investir em um segmento inovador. Confira alguns dos benefícios de ter um Sindicato de Investimentos:

  • Centralização da comunicação;
  • Garante relatórios de performance da empresa a todos os investidores;
  • Organiza o Cap Table (quadro acionário) da empresa, facilitando a operação em eventos de liquidez;
  • Vantagens tributárias.

Como selecionamos Startups

Nossa experiência + boas referências

Nosso time possui vasta experiência com investimentos, captação de recursos, legislação, negócios e inovação. Nós fomos gestores, investidores, consultores, diretores, advogados e utilizamos o apoio da nossa vasta rede de relacionamento.

  • Olhamos empresas que já estão consolidadas e com resultados efetivos.
  • Empresas que já ultrapassaram a etapa de provação
  • Que possui um time com grande conhecimento no setor e com capacidade de execução
  • Que possuem modelo de crescimento escalável e exponencial

Onde encontramos as startups

Boas startups são a nossa prioridade! Por isso damos muita importância e gastamos muito no processo de escolha das melhores startups. Buscamos essas empresas via:

  • Referência de nossos parceiros: fundos de venture capitals, hubs de inovação, e investidores anjos renomados. Alguns dos nossos parceiros: Inovabra, SEBRAE, Grão Seed, Insper, ABFintechs, Bossanova, SuperJobs dentre outros
  • Nossa rede de relacionamento
  • Nossos editais online
  • Referência de outras empresas que já captaram conosco

Processo de Seleção

1. Triagem Inicial

Alguns dos critérios que analisamos para a seleção das empresas são: Fundadores — Produto — Tração — Propósito

Fundadores

Algumas das características que buscamos nos empreendedores com quem vamos trabalhar são: dedicação, diversidade, carisma, experiência, visão, networking, competência e habilidade de execução.

Produto

A ideia (o problema e a solução) é atraente? Como é a execução, a qualidade e a tecnologia?

Tração

Houve progresso, crescimento e prova social mensuráveis ​​(ou seja, envolvimento do usuário e envolvimento das partes interessadas)?

Propósito

Como essa startup pode melhorar o mundo? Neste momento, analisamos também o impacto social e ambiental da empresa.

2. Due Diligence

Depois de passar pela triagem inicial, iniciamos o processo formal de due diligence: analisamos o negócio da startup em profundidade e, se necessário, utilizamos nossas redes para ajudar a avaliar estes 8 fatores (não seguimos nenhuma ordem específica):

  • Modelo de negócio: Como a startup ganha dinheiro? Quanto ela pode crescer?
  • Impacto social: Qual é a dimensão de seu impacto e como sua missão será cumprida?
  • Mercado: Quão grande ou disruptiva pode ser essa empresa? Qual é a vantagem competitiva dela em relação a seus concorrentes?
  • Tecnologia: Como a tecnologia é usada para resolver o problema? Quão única e difícil é sua replicação?
  • Time: Além dos fundadores, a equipe possui as pessoas certas nas funções adequadas, conselheiros experientes e funcionários motivados?
  • Verificando os fatos: As informações apresentadas no pitch são verdadeiras? São verificados contratos-chave e acordos importantes.
  • Condições: As metas de financiamento são razoáveis ​​para a captação da startup? O limite de avaliação é apropriado ao estágio atual da empresa?
  • Elegibilidade: A startup atende aos critérios legais para o crowdfunding de investimentos? Para fazer a checagem, é realizada uma análise financeira e legal, bem como verificações de antecedentes de fundadores e oficiais. Além disso, todas as empresas devem ter sede no Brasil.

3. Decisão final

A due diligence se estende até o final do processo de análise das startups. Somente após todas as etapas terem sido concluídas é que tomamos a decisão final de lançar ou não uma oferta.

Só então,finalmente, a startup entra para captação pela SMU :)

Antes de Investir

Dê uma olhada nestas dicas sobre crowdfunding de investimentos.

Invista pensando no longo prazo

Mesmo que você invista em uma empresa que venha a ter sucesso no futuro, os retornos não se darão no curto prazo. Portanto, nunca invista um valor que você possa vir a precisar num curto espaço de tempo nem uma quantia superior a que você se sente confortável em perder.

Diversifique

Aloque seus investimentos em diferentes empresas para diversificar o risco financeiro. Lembrando que diversificação não é garantia de ganho e não protege de perdas, apenas reduz riscos e aumenta as chances de ganhos potenciais.

Faça sua pesquisa

Todas as empresas que captam com a SMU fornecem documentos para avaliação e você pode encontrar mais informações sobre ela na página da oferta. Revise as divulgações de riscos na seção de riscos da página de campanha de cada empresa. Analise também comentários e perguntas e participe do fórum de discussão de cada campanha em que estiver interessado.

Saiba que:

  • Investimento em startup é arriscado!
    Assim como startups podem ter sucesso e gerar altos retornos para o investidor, grande parte delas pode falhar. Busque informações sobre risco financeiro.
  • Performance passada não garante performance futura
    Não é porque um empreendedor obteve sucesso com uma empresa que ele também será bem-sucedido com outra.
  • Startups têm suas estratégias alteradas com frequência
    No universo das startups, mudanças ocorrem o tempo todo, logo estratégia e planejamento não são garantia de futuro, pois podem ser alterados a qualquer momento, não precisando de autorização para isso.
  • Sua posição pode ser diluída
    Conforme a empresa vai crescendo, se você não aumentar a quantia inicialmente investida, sua posição vai sendo diluída.

Por último, porém não menos importante:

  • Invista em uma empresa que você ame
  • Invista em uma startup porque você acredita nela, se identifica com o propósito dela ou com o produto ou serviço que ela oferece, não só por conta do possível potencial de retorno.

Como Investir

1. Abra sua conta

  • Faça sua inscrição aqui.
  • Para autenticar o seu cadastro, clique no link automático enviado para o seu e-mail.

2. Navegue pelas captações abertas

  • Clique aqui e navegue pelas nossas ofertas disponíveis.
  • Cadastre-se aqui para receber nossas novidades

3. Participe dos eventos e transmissões

Presencial
  • Para cada oferta em nossa plataforma, organizamos eventos para investidores interessados, com o objetivo de esclarecer dúvidas e viabilizar o contato direto com os empreendedores.
Online
  • Todos os nossos eventos são gravados e disponibilizados em nossas redes sociais.
  • Toda semana temos duas lives: uma na quarta-feira, com caráter mais técnico, em que falamos sobre investimentos, e uma na quinta-feira, em que abordamos o ecossistema de inovação.
  • Realizamos webinars de apresentação das oportunidades que estão em aberto. Os bate-papos contam com os CEOs das empresas disponíveis para captação e são um ótimo momento para tirar todas as suas dúvidas.

4. Analise e simule investimentos

  • Ao entrar na página da oferta de seu interesse, você encontrará todas as informações que deseja sobre a captação, como release da empresa, documentos jurídicos e financeiros etc.
  • Simule os rendimentos do seu investimento com a nossa ferramenta exclusiva baseada em indicadores do mercado.

5. Tire dúvidas

  • Para tirar dúvidas via fale conosco, clique no botão aqui do rodapé da página da SMU.
  • Leia nosso FAQ para Investidores.

6. Invista e assine eletronicamente o Contrato

  • Após analisar cuidadosamente os documentos de cada uma das empresas e tirar suas dúvidas conosco, clique no botão “investir, dentro da página da oferta e indique o valor de seu Investimento.
  • Em seguida, basta ler e assinar o Contrato de Investimento. A assinatura do contrato é simples e totalmente online.

7. Invista e assine eletronicamente o Contrato

  • A partir da assinatura do termo, o investidor receberá um e-mail com as instruções para seguir com a realização do pagamento.
  • Com a fatura em mãos, o investidor pode escolher entre pagamento via boleto bancário ou cartão de crédito.
  • A partir da confirmação de seu pagamento você receberá um e-mail que seu investimento foi realizado!
  • Dentro do site, é só clicar em dashboard para ver o seu Investimento.

Quem pode investir

Qualquer pessoa física ou jurídica pode investir nas ofertas de crowdfunding de investimentos, tanto na SMU quanto em outras plataformas. Porém, a CVM (Comissão de Valores Mobiliários) determina limites de valores para cada tipo de investidor:

  • Investidores < R$100k
    Para investidores com renda bruta anual ou aplicações financeiras menores que R$ 100 mil, investimentos ficam limitados a R$ 10 mil por ano.
  • Investidores entre R$100k e R$1MM
    Para investidores com renda bruta anual ou aplicações financeiras entre R$ 100 mil e R$ 1 milhão, o limite de investimento anual é de 10% em relação ao maior desses valores.
  • Investidores qualificados (> R$1MM em investimentos financeiros)
    Não possuem restrições de valores.

QUANDO UMA OFERTA É CONSIDERADA BEM-SUCEDIDA?

Se uma oferta não alcançar o mínimo de ⅔ da captação antes do prazo de encerramento, ela não será considerada bem-sucedida, então todos os investidores receberão o valor de suas aplicações de volta.

Recebimento do Contrato de Investimento Coletivo

Assim que a captação atingir ⅔ de seu valor total, você receberá um link para preencher seu contrato, o que deve ser feito em até duas semanas. A assinatura é simples e totalmente on-line, via DocuSign.

PARTICIPAÇÃO NA EMPRESA

Conversão do Investimento

Caso a meta de captação seja atingida, os investidores serão notificados por e-mail. Você então poderá converter seu investimento em participação acionária.

Desistiu de Converter seu Investimento? Entenda o que ocorre

A partir da conversão, há dois caminhos a serem seguidos:

  • Recebimentos de dividendos
    Após a conversão, o empreendedor distribuirá dividendos de acordo com a performance da empresa. A porcentagem distribuída, também chamada de pay-out, será definida pelo empreendedor.
  • Venda da participação Se o investidor não quiser ser acionista da empresa, ele poderá vender sua cota para algum interessado, obtendo lucro com essa operação.

Não Conversão

Caso a oferta não obtenha êxito​, ​os​ ​valores aplicados ​serão​ ​devolvidos​ ​ao​ ​investidor.

Acompanhamento

Atualizações trimestrais

Serão disponibilizados relatórios de desempenho da empresa a cada trimestre, com o objetivo de criar uma relação transparente entre empreendedor e investidor.

Reuniões semestrais com os empreendedores

Desde o início do contrato até seu vencimento, acontecerão reuniões semestrais com os investidores, para que se mantenham informados sobre o desempenho da empresa, seus resultados e seu desenvolvimento.

  • Formato: via webinar. O link será enviado para o e-mail dos investidores registrados na plataforma.
  • Aviso das reuniões: será enviado por e-mail, normalmente com dez dias de antecedência.
  • Temas e tópicos principais: o empreendedor mostrará a evolução de KPIs e métricas importantes de desenvolvimento de seu negócio, como: evolução comercial, financeira, estratégica e de serviços.
  • Como acessar o webinar posteriormente: a reunião será gravada e o link da gravação será compartilhado por e-mail.

Acesso a relatórios de desempenho disponíveis na plataforma

Após as reuniões organizadas pelos empreendedores, serão disponibilizados os relatórios de desempenho da empresa aos investidores.

RETORNO E SIMULAÇÕES

Um dos questionamentos mais comuns de nossos investidores é qual o real retorno dessa modalidade de investimentos, dado o alto risco envolvido. Por isso, trouxemos alguns cenários que poderão acontecer com todas as empresas até o prazo de vencimento do investimento.

Retorno

O que poderá fazer com que você ganhe dinheiro com o investimento:

  • Venda da companhia
    O controle da empresa pode ser 100% vendido ou você pode vender seus direitos a outro investidor a qualquer momento. Você então lucrará com a valorização do seu título e sua respectiva venda.
  • Novas rodadas de investimento
    Pode haver aquisições minoritárias por Venture Capitals, ou novas rodadas de crowdfunding abertas ao público. Você então lucrará com a valorização do seu título (reavaliação do valor da empresa).
  • Conversão da Participação
    Quando a empresa atinge os resultados pré-definidos e se torna S/A, você converte seu mútuo conversível em ações. Você então lucrará com o recebimento de dividendos da empresa.

Simulação

Acesse a oferta de seu interesse, clique em “simule seu investimento” e faça a simulação dos retornos. É rápido e muito simples!

Riscos

  • Não recuperação do valor investido
    O risco real a que o investidor está exposto é a perda integral do valor investido, caso a empresa não atinja a eficiência operacional desejada ou deixe de existir após o investimento.
  • O que fazemos para reduzir esse risco?
    Nós, da SMU, fazemos uma análise criteriosa de todas as startups que ofertamos, justamente para reduzir esse risco ao mínimo possível, tanto para nós como para os investidores. Além disso, nós somos a única plataforma que investe em todas as empresas ofertadas para captação, por acreditarmos fortemente no potencial de cada uma delas. Mesmo assim, é importante que o investidor diversifique seu portfólio de investimentos, aportando em diferentes empresas da SMU, sempre em pequenas quantias perante seu patrimônio.
  • Não é um risco: ser responsável por passivos da empresa
    Neste tipo de contrato, o investidor é isento de qualquer risco de ser responsável por passivos da empresa (ação trabalhista, imposto não pago, indenizações etc.) pois, no momento da aplicação, o investidor não se torna sócio nem acionista. Sua participação nos resultados da empresa (os chamados dividendos) serão proporcionais ao percentual investido nela quando, no futuro (em 5 anos), houver a possibilidade de o investidor se tornar acionista.